Truffe false check è quel grande assegno che hai ottenuto nella posta contraffatta?

Quando entri con la lotteria, a volte riceverai un eccitante "sorpresa" per posta: un premio a premi che non sapevi di aver vinto fino a quando non l'hai ricevuto. Controllare la posta e trovare una sorpresa è un brivido.

Quindi sapendo che puoi ricevere una sorpresa in qualsiasi momento, potresti pensare che il miglior tipo di sorpresa da ricevere sarebbe un grande assegno. Ma prima di eccitarti troppo, prenditi un secondo per pensarci.

C'è una cosa che tutto ciò che sorprende ha in comune: hanno un valore premio relativamente piccolo. Perché? Negli Stati Uniti, gli sponsor a premi sono tenuti a presentare tutti i premi che inviano che valgono più di $ 600 con l'IRS. Per fare ciò, devono inviare una dichiarazione giurata prima di rilasciare premi per un valore superiore a $ 600.

Quindi, se hai ricevuto un assegno del valore di più di $ 600 come premio senza una dichiarazione giurata, sai subito che si tratta di una falsa truffa di assegno e può causare problemi finanziari e legali.

Quali sono le truffe di controllo falso?

Una truffa di assegno falso capitalizza il tuo entusiasmo per vincere premi per convincerti a consegnare denaro ai ladri. Ti inviano un assegno e ti convincono che sei un vincitore. Devi solo inviare loro una piccola parte di quel premio e mantenere il resto.

Ma questo è senza senso. Non è mai necessario inviare denaro per rilasciare un premio.

Ecco un esempio di come potrebbe funzionare una truffa di controllo a premite. Inizia con te ricevendo un assegno per posta, insieme a congratulazioni per aver vinto il tuo grande premio.

Ci sono anche istruzioni che l'assegno sia solo una parte del premio, destinata a coprire "tasse", "spese doganali", "commissioni di servizio" o una commissione fasulla simile. Una volta utilizzato l'assegno per coprire l'accusa, il tuo premio più grande verrà rilasciato.

Ti viene chiesto di depositare l'assegno e di chiamare un numero sulla lettera per ulteriori istruzioni. Tali istruzioni includono le indicazioni per recuperare i soldi per coprire le cosiddette commissioni.

Una volta che hai cablato i soldi, scoprirai che l'assegno viene rubato o contraffatto. Ciò significa che non otterrai i soldi dall'assegno che hai depositato e sarai fuori i soldi che hai tornato ai truffatori.

Ma anche peggio, hai una responsabilità legale per l'importo dell'assegno fraudolento, nonché le commissioni bancarie per l'assegno rimosso e per eventuali costi di contenzioso che la banca sostiene. Ciò può aggiungere un errore molto costoso.

Inoltre, depositare un controllo fraudolento è un crimine, che può causare problemi legali per te.

Quindi se pensi che potrebbe essere una truffa, ma potresti anche depositarlo per vedere cosa succede ... beh, ripensaci!

E tu.S. Controlli di libertà? Sono truffe?

Se hai sentito pubblicità su di te.S. Controlli di libertà, potresti chiederti se ne troverai uno nella tua casella di posta e, in tal caso, se sarà legittimo o contraffatto?

Nonostante le affermazioni e le implicazioni degli spot pubblicitari, u.S. I controlli della libertà non sono omaggi che valgono decine di migliaia di dollari che si presentano nella tua posta. Piuttosto, fanno parte di uno schema di marketing progettato per venderti una newsletter, che a sua volta ti invierà a investire in Master Limited Plans (MLPS), che sono un'opportunità di investimento legittima se in qualche modo esagerata, secondo Metro.noi.

Quindi se trovi un u.S. Controlla la libertà nella tua posta e non hai partecipato a uno degli investimenti, fai attenzione. Molto probabilmente è stato inviato da un truffatore sperando di capitalizzare il clamore che circonda le affermazioni di rendimenti magicamente enormi.

Cosa dicono gli esperti sulle truffe di assegno falso

Per suggerimenti su come riconoscere ed evitare le truffe di controllo, ho contattato Maleka Ali, consulente per la gestione dei rischi per Banker's Toolbox. Come azienda che aiuta le banche a gestire il rischio e semplificare gli esami di conformità, la cassetta degli attrezzi del banchiere è profondamente consapevole dei pericoli che controllano le truffe pose. Ecco cosa ha detto Maleka Ali:

D: Quali conseguenze legali puoi affrontare se si sbaglia erroneamente un assegno fraudolento?

A: Una volta che la vittima accetta l'assegno per la truffa e la deposita sul loro conto, diventano responsabili per eventuali perdite. Se la vittima non ha abbastanza denaro nel conto, la banca può presentare un contenzioso contro la vittima per qualsiasi denaro dovuto alla banca. Possono segnalare la vittima di agenzie di segnalazione come Chexsystems, che renderà quindi difficile aprire un conto in un altro istituto finanziario e potrebbero persino affrontare il carcere.

D: Cosa possono essere le conseguenze finanziarie delle truffe di assegno?

A: In genere, l'assegno viene depositato sul conto della vittima e viene quindi chiesto di collegare o trasferire (tramite Western Union o Money Gram) proventi all'estero per coprire l'elaborazione varie o le spese legali relative alla vittoria.

Una volta restituito l'assegno come contraffatto, la banca può addebitare immediatamente la vittima per l'importo dell'assegno contraffatto insieme alle commissioni di restituzione bancaria. Se la banca file di contenzioso o se la vittima affronta di conseguenza altri potenziali accuse penali, potrebbe anche dover sborsare più denaro per pagare le spese legali.

D: Se non sei sicuro che un assegno sia fraudolento, quali passi dovresti prendere prima di incassarlo?

A: Cerca il business o l'individuo elencato come il produttore del controllo. Non chiamare il numero elencato nell'assegno: questo è in genere un numero che chiamerà qualcuno che si trova nella truffa.

Chiama la banca su cui viene disegnato l'assegno per verificare che il numero di conto sia valido e che il nome sul conto corrisponda al nome sull'assegno. Spesso useranno una banca valida con un numero di conto valido, ma sostituiranno un nome diverso come produttore dell'assegno.

Vedi se verificheranno se i fondi sono nell'account. Usa cautela, tuttavia; Solo perché ci sono soldi nel conto non significa che il produttore del conto abbia effettivamente emesso l'assegno.

Lo scenario più cauto sarebbe per te istruire la tua banca di inviare l'assegno per "raccolta" alla banca del produttore. Invieranno fisicamente l'assegno alla Banca Maker su base di raccolta, raccoglieranno i fondi per te e quindi depositano i fondi sul tuo conto una volta ricevuti dall'istituto finanziario estero. Ciò potrebbe richiedere ovunque da 10 giorni a 3 settimane; Tuttavia, una volta che i fondi sono stati depositati sul tuo account, sai che sono buoni fondi.

D: Quali sono alcuni dei segni migliori che un assegno è fraudolento?

A: Legittime lotterie non richiederà mai di inviare denaro per coprire eventuali commissioni o elaborazione. Se ti stanno facendo pressioni con una scadenza (che di solito è molto breve) che è anche un segno che il controllo è fraudolento. Sei anche entrato alla lotteria o a lotterie? Se non l'hai fatto, allora è fraudolento.

Se hai ricevuto una notifica da un'e -mail, l'indirizzo e -mail era qualcosa come Yahoo o Hotmail? C'erano errori grammaticali nella lettera o e -mail che ti avvicinavano della tua vittoria?

Molto spesso, l'assegno sembrerà legittimo. Anche il produttore e la banca elencati sull'assegno potrebbero essere legittimi, ma ciò non significa che abbiano effettivamente emesso quell'assegno. Dovresti confermare tali informazioni prima di depositare.

Inoltre, conferma che il numero di routing della banca elencato nella parte inferiore dell'assegno è il numero di identificazione della banca valida. Ad esempio, potrebbero elencare Bank of America come banca emittente, ma utilizzare il numero di identificazione di Wells Fargo come numero di routing. Questo per ritardare l'elaborazione dell'assegno per dare ai truffatori ancora più tempo per cavarsela con la frode.

D: Quali passi stanno prendendo le banche per proteggere i propri clienti dalle truffe di controllo?

A: Quando un cliente deposita un assegno, i cassichi bancari stanno semplicemente elaborando gli assegni e molto spesso non valgono se l'assegno è legittimo.

A seconda della relazione e della storia del cliente con il loro istituto finanziario, la banca spesso non metterà nemmeno una sospensione sui fondi. Anche se viene posizionata una sospensione, di solito non durerà più di 5-10 giorni. Tuttavia, possono essere necessarie diverse settimane per restituire l'assegno fraudolento, soprattutto se l'assegno viene disegnato su una banca all'estero.

Un'ultima parola sulle truffe di assegno falso:

Ci sono ragioni per cui potresti ricevere legittimamente assegni per posta - ad esempio, i controlli di soccorso Corona che il governo ha inviato - ma non come risultato inaspettato di una vittoria a premiteca.

Se ricevi un assegno per posta, non solo depositarlo e spero che vada attraverso. Anche se non colleghi i soldi che i truffatori richiedono, potresti essere in difficoltà legali e finanziarie solo per depositare l'assegno.

Se hai dubbi, parla con il tuo direttore bancario su come verificare che l'assegno che hai ricevuto sia legittimo. E assicurati di rispolverare i segnali di avvertimento delle truffe con lotterie per riconoscere le truffe di controllo più facilmente.