Il percorso per una carriera come consulente finanziario

Poiché i consulenti finanziari svolgono un ruolo importante nell'aiutare le persone a prendere decisioni con i loro soldi, il percorso per diventare uno non è necessariamente facile. Diventare un consulente finanziario richiede una forte quantità di istruzione, test ed esperienza. Tuttavia, se ti atteni a quel percorso, potresti aprire opportunità di avanzamento e altre mosse di carriera in futuro.

Istruzione per consulenti finanziari

L'istruzione è un passo fondamentale sul percorso per diventare un consulente finanziario. Per iniziare, di solito è necessario ottenere una laurea in finanza, economia, statistica o un altro campo legato alla finanza. Conseguire una laurea non può solo darti un vantaggio competitivo quando cercano lavoro, ma alcune aziende richiedono che i loro consulenti abbiano un master in economia aziendale (MBA). In alcuni casi, puoi lavorare sul tuo MBA mentre persegui il lavoro sul campo a un livello inferiore.

Le persone che desiderano diventare consulenti finanziarie possono anche ottenere una o tutte queste certificazioni: Pianificatore finanziario certificato (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) o Chartered Financial Consultant (CHFC). Sebbene le certificazioni non siano necessariamente necessarie per diventare un consulente finanziario, averne uno può aiutarti a ottenere più lavoro e posti di lavoro più alto.

La certificazione CFA è considerata la più prestigiosa poiché è più difficile da ottenere. Ci vogliono circa quattro anni per guadagnare le credenziali CFA, il che prevede il superamento di tre esami che richiedono più di 300 ore di studio ciascuno. Altri requisiti includono una laurea, quattro o più anni di esperienza lavorativa professionale (non deve essere correlato alla finanza) e due o tre lettere di riferimento.

Per ottenere una certificazione CFP, è necessario disporre di una laurea, corsi completi delineati dalla scheda CFP e quindi superare l'esame CFP. È inoltre necessario completare 6.000 ore (circa due anni) di esperienza correlata prima di poter richiedere la certificazione o 4.000 se si soddisfano determinati criteri.

Guadagnare un CHFC è un po 'diverso. Per ottenere la certificazione, puoi completare otto corsi di autoapprendimento al tuo ritmo e superare un esame finale entro quattro mesi dal completamento del corso. Devi avere anche tre anni di esperienza commerciale a tempo pieno, o due anni se hai anche una laurea o un master.

Indipendentemente dalla certificazione che scegli, hanno tutti i requisiti di formazione continua e di ricertificazione in corso che devi completare se si desidera conservare le tue credenziali.

A partire da consulente finanziario

Poiché i programmi di certificazione richiedono tutti una certa esperienza lavorativa, molte persone che perseguono una carriera come consulente finanziario senza alcuna precedente esperienza di esperienza lavorando in un tipo più junior in una società finanziaria mentre finiscono la loro istruzione o ottengono le loro credenziali. Molte aziende offrono anche stage e se sei ancora a scuola o un neolaureato, controlla con la tua istituzione per vedere se collabora con qualsiasi azienda.

Ci sono molti posti in cui puoi lavorare come consulente finanziario e il tipo di azienda a cui ti unisci dipende da ciò che è più importante per te. Le grandi aziende come Charles Schwab o Fidelity Investments offrono generalmente programmi di formazione e supporto più solidi, ma scalare i ranghi in aziende così grandi può essere più difficile. Spesso, anche i consulenti delle grandi aziende devono soddisfare quote di produzione difficili.

Le aziende più piccole e più boutique potrebbero non offrire lo stesso livello di formazione o il riconoscimento di marca che potresti ottenere con un'azienda più grande, ma a volte può essere meglio la compensazione. Potresti anche avere l'opportunità di fare più tipi di lavoro e acquisire una vasta gamma di esperienze in un'azienda più piccola e maggiori possibilità di avanzare nella tua carriera.

Molti consulenti finanziari scelgono di avviare le proprie aziende e lavorare per se stessi. Questo percorso di solito è più adatto per le persone che hanno già qualche esperienza nel settore.

Altre opportunità di carriera per i consulenti finanziari

Essere un consulente finanziario può aprire altri possibili percorsi di carriera e opzioni per l'avanzamento. Per i consulenti finanziari che hanno sviluppato competenze in un'area specifica di investimento o servizio clienti, è possibile diventare uno specialista a livello regionale o nazionale all'interno di un'azienda.

In alcune aziende, alcuni consulenti finanziari rimangono tecnicamente all'interno della funzione ma riducono o eliminano le proprie interazioni con i clienti e si rivolgono invece alla gestione attiva dei conti dei clienti per conto degli altri consulenti finanziari dell'azienda.

Coloro che sono interessati a perseguire una pista di gestione possono passare a diventare un direttore delle vendite di filiali o un direttore delle filiali per un istituto finanziario. A seconda delle politiche dell'azienda e delle dimensioni dell'ufficio, un consulente finanziario che si trasferisce in una posizione di gestione delle filiali può o meno avere l'opportunità di conservare un libro degli affari.

I consulenti finanziari che si spostano in un gestore delle vendite di filiali o nelle posizioni del direttore delle filiali possono utilizzare questi posti come trampolini di lancio per posizioni di gestione delle forze di vendita regionali o nazionali o in una varietà di posizioni gestionali in altre aree, come il marketing o la gestione dei prodotti.