Professionisti delle vendite di servizi finanziari

Aiutare le persone a gestire e investire il proprio denaro è il lavoro dei consulenti finanziari. Mentre quelli nel settore dei servizi finanziari possono avere gradi di alto livello e certificazioni, senza capacità di vendita, tutta l'educazione e la formazione non sono altro che decorazioni a parete.

Una carriera di vendita nei servizi finanziari

Quando si tratta di investimenti, pensionamenti e istruzione dei bambini, le persone vogliono lavorare con un consulente professionista e non un addetto alle vendite che potrebbe essere compensato per la vendita di investimenti specifici, fondi comuni o azioni. Quando un investimento va a sud, è molto più facile per un consulente calmare i nervi di un investitore che per un professionista delle vendite svolgere lo stesso compito.

Qualunque cosa possano essere i titoli, ogni consulente finanziario di successo comprende di avere sia la responsabilità di comprendere le tendenze del mercato sia come "vendere" servizi e veicoli di investimento in modo efficace ai clienti. Quelli nel campo finanziario che non accettano di essere professionisti delle vendite, di solito finiscono in ruoli di analisi o in un diverso campo di carriera.

Certificazioni

Al fine di vendere titoli finanziari, i consulenti finanziari devono essere autorizzati. Le certificazioni più comunemente tenute sono le serie 6,7 e 63. Queste certificazioni consentono a un consulente di vendere fondi comuni di investimento, rendite, obbligazioni, veicoli di pensionamento e singoli titoli. Molti consulenti detengono anche certificazioni assicurative, come vita, incidenti e salute.

Certificazioni avanzate

Per quanto difficili possano essere gli esami della serie 6,7 e 63, sono generalmente considerati certificazioni entry-level nel settore dei servizi finanziari. Per coloro che sono impegnati nel successo a lungo termine come pianificatore o consulente finanziario, l'apprendimento e le certificazioni continue sono praticamente obbligatori.

Molti consulenti finanziari guadagnano le loro certificazioni CFA e TheCFP. CFA sta per l'analista finanziario certificato e la CFP sta per un pianificatore finanziario certificato. Entrambi sono certificazioni molto apprezzate e di solito non vengono guadagnati fino a diversi anni in una carriera di servizi finanziari.

Al di là di queste certificazioni, alcune nello studio del settore e guadagnano il CHFC o un consulente finanziario noleggiato. Secondo l'esperta di servizi finanziari Donna Rodgers:

Un consulente finanziario noleggiato deve avere almeno 3 anni di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari. Il CHFC® prepara i professionisti a gestire le esigenze di individui, famiglie e piccole imprese. Secondo l'American College, i CHFC guadagnano il 51 percento in più rispetto ai loro coetanei.

Il solo bump del reddito può ispirare molti a guadagnare questa certificazione e il vantaggio aggiuntivo di un maggiore rispetto da parte di colleghi e clienti.

Le sfide e i premi

Praticamente ogni Main Street in America ha almeno 1 ufficio di servizi finanziari, piena di un unico consulente o un team di consulenti, che cerca attivamente nuovi clienti e per mantenere i loro clienti esistenti. La maggior parte di ogni banca offre servizi finanziari come la maggior parte delle agenzie assicurative. Aggiungi a questo elenco la disponibilità dei servizi finanziari offerti da società basate su Internet e capirai presto che il settore dei servizi finanziari è molto competitivo.

L'altra sfida principale sono i mandati di conformità governativi e i regolamenti a cui ogni pianificatore finanziario deve aderire. Viola una legge e le tue licenze sono sospese o revocate.

Per coloro che possono superare la concorrenza, sono dedicati a guadagnare le certificazioni richieste e opzionali e che conducono tutte le loro attività con integrità, i premi sono incredibili. I migliori pianificatori finanziari possono guadagnare diverse centinaia di migliaia di dollari all'anno, nonché incentivi, vacanze e una serie di premi.

La carriera è sicuramente una delle più difficili in cui avere successo, motivo per cui la maggior parte smette dopo pochi anni. Le vere premi sono date a coloro che rimangono nella carriera per 2 o più anni e sono disposti a lavorare per lunghe ore e affrontano mesi magri fino a quando non iniziano a raccogliere i benefici.