La regola n. 1 di cui hai bisogno per la pianificazione fiscale aziendale

Pronto a fare un po 'di pianificazione fiscale aziendale? Non è mai troppo presto per iniziare.

La chiave per ridurre al minimo le tasse aziendali è pensarebilancia. Cioè, le tasse sul saldo con gli altri obiettivi aziendali e considera diversi tipi di tasse in modo da risparmiare sulla bolletta fiscale totale.

Alcuni pianificatori fiscali pensano solo alle imposte sul reddito delle imprese, ma ci sono altre tasse che le aziende pagano come le tasse personali. Ecco alcuni esempi di bilanciamento fiscale. 

Come ridurre al minimo le tasse insieme ai costi personali e commerciali

Esempio 1: tasse e tipo di attività

La piccola impresa di proprietà di Joe è utile quest'anno e il suo pianificatore fiscale ha suggerito di formare una società. Tuttavia, se incorpora, dovrà diventare un dipendente.

Come dipendente, è personalmente responsabile della metà delle tasse del Thefica (previdenza sociale e dei costi di Medicare). Deve guardare tutte le tasse che paga personalmente e attraverso la sua attività per vedere quale potrebbe essere il miglior tipo di business per lui. 

Esempio 2: spostare un'azienda

Joe vuole spostare la sua attività in Florida per sfruttare ciò che pensa siano tasse più basse. Sa che la Florida non ha un'imposta sul reddito statale, che considera un grande risparmio fiscale.

Ma alcuni costi sono più alti in Florida. Joe potrebbe risparmiare sull'imposta sul reddito dello stato commerciale, ma pagherà di più per i veicoli aziendali in Florida a causa dei costi assicurativi più elevati. Joe potrebbe anche dover pagare di più per una licenza commerciale e per altre licenze e permessi. 

Esempio 3: reddito e spese di temporizzazione alla fine dell'anno

Joe e il suo consulente fiscale stanno prendendo in considerazione la possibilità di spostare parte del reddito delle sue imprese al prossimo anno, ma deve prima considerare il suo sistema di contabilità (contanti contro accumulo) e la possibilità di tasse più alte o inferiori l'anno prossimo prima di prendere quella decisione.

Una lista di controllo delle tasse e dei costi delle imprese

Per aiutare con la pianificazione fiscale delle tue attività e le considerazioni su altri costi aziendali, ecco una lista di controllo da considerare:

• Imposte sul reddito delle imprese, A seconda della forma legale aziendale. 
• Imposte sul reddito statale e locale, A seconda della posizione aziendale. 
• Licenze e permessi aziendali, a seconda della posizione aziendale e del tipo di business.
• Tasse sull'occupazione. Mentre la maggior parte delle tasse sull'occupazione sono federali, gli stati possono avere costi d'imposta di lavoro diversi.
• Le tasse sul lavoro autonomo possono essere più elevate o inferiori, a seconda del reddito totale delle imprese.

Monitorare le modifiche alla legge fiscale

Le più recenti modifiche alla legge fiscale rispetto alla legge sulle tasse e sul lavoro del 2018 influenzerà la pianificazione delle tue imprese.

La nuova legge include un'aliquota dell'imposta sul reddito delle società più bassa e aliquote più basse per le persone. Ma questi tassi più bassi sono compensati da detrazioni standard più elevate e dall'eliminazione dell'esenzione personale.

Questo è uno sforzo per la semplificazione, ma elimina o riduce gli effetti degli scudi fiscali come l'interesse dei mutui. Altre detrazioni fiscali commerciali e personali sono state ridotte o eliminate.

Un possibile vantaggio per le piccole imprese che non sono le società possono essere un taglio fiscale del 20% sul reddito netto aziendale oltre alle detrazioni tipiche aziendali. Controlla se questa possibile detrazione andrà a beneficio della tua piccola impresa.

Maggiori informazioni sulle modifiche nel piano fiscale di Trump e su come potrebbero influire su qualsiasi scudi fiscale che stai prendendo in considerazione.

Un'organizzazione è un dispositivo di risparmio fiscale

I registri delle tasse aziendali ben organizzati sono importanti per ridurre al minimo le tasse. Se hai un record di tutte le spese aziendali (compresi piccoli articoli come meschini), puoi aggiungerli al modulo fiscale aziendale e ridurre i profitti per l'anno.

Avere buoni record è molto importante nella contabilità per viaggi, pasti e spese di intrattenimento. Senza buoni record, rischia di essere negati le detrazioni se la tua azienda viene controllata.

Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza fiscale o legale e non sono un sostituto di tale consiglio. Le leggi statali e federali cambiano frequentemente e le informazioni in questo articolo potrebbero non riflettere le leggi del proprio stato o le modifiche più recenti alla legge. Per una consulenza fiscale o legale attuale, consultare un contabile o un avvocato.