Il ruolo della FINRA a diventare un consulente finanziario

L'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) è stata creata nel luglio 2007 quando la National Association of Securities Dealers (NASD) si è fusa con le funzioni di autoregolamentazione della Borsa di New York (NYSE).

Esami FINRA

FINRA gestisce un lungo elenco di esami che sono tra le credenziali più importanti per le persone che ricoprono posizioni chiave nelle aziende membri. Per alcuni lavori, potrebbe essere necessario detenere più certificazioni superando più esami. Per la maggior parte delle certificazioni FINRA, è necessario un test di nuova prova ogni pochi anni, per dimostrare che hai tenuto il passo con gli sviluppi nel settore.

Fare test FINRA

Non puoi fare i test FINRA come individuo. Invece, devi essere sponsorizzato da una società membro FINRA. Pertanto, il tuo datore di lavoro determinerà quali test devi passare a seconda del tuo lavoro. La formazione per i test FINRA normalmente è attraverso lo studio di sé, sebbene alcuni datori di lavoro possano offrire lezioni di preparazione interne.

Per quanto sopra, tentare di modificare i datori di lavoro e passare a un nuovo lavoro per il quale non si dispone già della necessaria certificazione FINRA può essere problematico. La tua nuova azienda, in effetti, ti assumerebbe su base contingente. Nel frattempo, sarai in un punto potenzialmente difficile se non supera il test.

Serie 7: La qualifica rappresentativa della Serie 7 General Securities è forse la più nota, obbligatoria per i consulenti finanziari e alcune altre posizioni di vendita.

Serie 6: La qualificazione della serie 6 consente al titolare di transarsi in una serie molto più limitata di prodotti di investimento rispetto alla serie 7. Questi sono essenzialmente limitati a prodotti di investimento confezionati come fondi comuni e rendite variabili.

Serie 63 e 66: Gli esami della serie 63 e della serie 66 coprono i regolamenti sui titoli statali e possono anche essere necessari per la maggior parte delle posizioni di consulente finanziario.

Serie 65: La serie 65 è l'esame uniforme per consulenti per gli investimenti che qualifica il detentore per essere un rappresentante di consulente per gli investimenti.

NASAA

Si noti che, mentre gli esami della serie 63, 65 e 66 sono gestiti dalla FINRA, sono preparati da un'organizzazione separata, la North American Securities Amministrators Association (NASAA). Inoltre, a differenza della maggior parte dei test FINRA, non è necessario essere sponsorizzati da una società membro FINRA per prendere la serie 63, 65 o 66. Molti stati accettano varie altre qualifiche, in particolare il CFP o il CFA, al posto di superare gli esami della serie 65 o 66.