Cos'è l'American Institute of Banking (AIB)?

Operando come parte dell'American Bankers Association (ABA), l'American Institute of Banking (AIB) ha fornito formazione per posizioni nel settore bancario fino al 2014. 

Sebbene l'AIB abbia smesso di operare come istituzione separata, puoi comunque trovare corsi di formazione AIB sul sito Web ABA e attraverso i capitoli locali ABA. Completare tale formazione può aiutarti a prepararti per una nuova carriera o anticipare il tuo ruolo attuale in un istituto finanziario.

Scopri di più sullo scopo dell'AIB, le varie opzioni di formazione disponibili, i motivi per cercare questa formazione e alcune organizzazioni di formazione bancaria alternative che puoi prendere in considerazione.

Definizione ed esempi dell'American Institute of Banking

L'American Institute of Banking (AIB) era un'istituzione nell'ambito dell'American Bankers Association (ABA) che ha fornito formazione per ruoli bancari.

• Acronimo: AIB

Prima che le sue offerte educative fossero implementate dall'ABA nel 2014, l'AIB ha offerto una vasta selezione di corsi di formazione individuali, programmi di certificazione e programmi di diploma. La formazione dell'AIB ha riguardato diversi argomenti come consumatori bancari, attività bancarie, gestione delle fili, regolamenti finanziari, prestiti, prevenzione delle frodi, servizio clienti, banche di piccole imprese e leadership del team.

La formazione AIB potrebbe aiutarti a saperne di più sul tuo ruolo bancario, studiare un argomento di interesse o addirittura prepararti per una nuova carriera. Ad esempio, se hai lavorato come cassiere, potresti aver seguito singoli corsi AIB per saperne di più su alcune normative bancarie.

D'altra parte, se si desidera avanzare a un ruolo di direttore della filiale, potresti aver ad iscriverti al programma di certificato di Branch Manager dell'AIB per acquisire nuove competenze. Una volta sperimentato, potresti aver ad iscriverti il ​​programma di diploma operativo bancario AIB per prepararti a sostenere il relativo esame di certificazione ICB e prepararti per ulteriori progressi.

Radici di AIB 

In risposta al panico economico del 1873, banchieri di tutto l'U.S. fondata l'ABA nel 1875 per fornire opportunità di apprendimento, networking e difesa. L'ABA ha creato l'American Institute of Bank Clerks nel 1900 per offrire corsi sia di persona che di corrispondenza per aiutare i professionisti bancari a migliorare le loro competenze. In seguito avrebbe rinominato questo all'American Institute of Banking.

Insieme all'AIB, l'ABA aveva l'Istituto di banchieri certificati (ICB) che ti ha permesso di seguire corsi AIB per qualificarsi per vari esami di certificazione. Come l'AIB, l'ICB non esiste più come entità separata. Invece, l'ABA offre programmi di certificazione direttamente dopo la fusione.

Come ha lavorato l'American Institute of Banking?

La partecipazione a un corso o programma AIB di solito riguardava l'iscrizione al capitolo ABA del tuo stato. Mentre l'ABA consente a vari tipi di banche di diventare membri e di accedere alle risorse, spesso puoi iscriverti alla formazione anche se il tuo datore di lavoro non era un membro.

Tuttavia, se non eri un membro, dovevi spesso pagare una tassa più elevata per la formazione che per le persone che lavorano per le istituzioni membri ABA. I corsi di raggruppamento attraverso un programma di certificato o diploma di solito hanno ridotto il costo sia per i membri che per i non membri.

Mentre le offerte successive includevano principalmente corsi online a guida autonoma o a guida di istruttori, l'AIB aveva anche offerto corrispondenza e formazione di persona per alcuni corsi. La durata del corso e i requisiti variavano in base al corso e al formato.

I corsi online autonomi potrebbero aver impiegato otto ore o meno, mentre i corsi guidati da istruttori avrebbero potuto durare fino a quattro mesi. Ciò significava che i programmi di certificato e diploma potrebbero richiedere diversi mesi o più a seconda della durata del corso, dell'impegno del tempo e del numero di corsi.

Mentre i corsi AIB online guidati dall'istruttore avevano un programma settimanale, offrivano flessibilità quando si poteva completare il lavoro. Ciò è stato in contrasto con i corsi AIB di persona in cui dovevi essere in classe in tempi previsti.

Cosa comportavano i corsi AIB

Indipendentemente dal formato, i corsi AIB hanno spesso coinvolto la lettura di libri di finanziamento o materiali Web, la creazione di incarichi, la partecipazione a discussioni e l'assunzione di esami. Dopo aver superato un corso, potresti continuare la serie per un certificato o un diploma, oppure potresti utilizzare i crediti del corso per la formazione continua che il tuo datore di lavoro o una credenziale esistente avrebbero potuto richiedere.

Se avessi seguito corsi per perseguire una certificazione ICB, dovresti anche assicurarti di soddisfare i requisiti di esperienza prima di iscriverti per sostenere l'esame di certificazione.

Per vedere come ha funzionato la formazione AIB, diciamo che hai appena iniziato la tua carriera bancaria come cassiere e ti sei sentito interessato a passare a un ruolo di banchiere personale. Potresti aver deciso di completare il certificato banchiere personale dell'AIB per saperne di più sui servizi finanziari, sui prodotti e sulla gestione delle relazioni con i clienti.

Dopo essersi iscritto al programma di certificato, avresti avviato una serie di corsi online autonomi che coprono aree come comunicazione, prodotti bancari, vendite, referral e negoziazione. Avresti guadagnato il certificato dopo aver completato e superato tutti i corsi AIB. 

Tipi di formazione ABA

Mentre l'AIB non offre più corsi e programmi direttamente, ora puoi completare la formazione tramite l'ABA come membro o non membro. L'ABA offre la maggior parte della sua formazione online attraverso singoli corsi, webinar e programmi di certificazione. 

Mentre non troverai i programmi di diploma lunghi che una volta offerti dall'AIB, l'ABA ha ancora programmi di certificazione che ti preparano agli esami di certificazione. Puoi acquistare gran parte della formazione attraverso il sito Web ABA una volta creato un account lì, ma troverai anche alcune offerte attraverso i capitoli locali ABA.

Dovresti chiedere al tuo datore di lavoro se hanno un abbonamento ABA. Se lo fanno, puoi iscriverti a un account ABA utilizzando la tua e -mail di lavoro e accedere ai vantaggi come sconti di formazione.

Corsi online

Le attuali offerte di corsi online dell'ABA includono oltre 400 corsi auto-stimolati e 20 corsi guidati da istruttori. I corsi hanno etichette che indicano programmi di certificazione e certificazioni a cui si applicheranno.

Devi scegliere una data di inizio programmata per i corsi guidati dall'istruttore, mentre puoi iscriverti per iniziare in qualsiasi momento per le opzioni auto. Troverai molti corsi disponibili anche se non hai un abbonamento ABA.

Alcuni dei tanti argomenti del corso autonomo includono:

• Strategia aziendale
• Valutazioni
• Immobile commerciale
• Consumer Banking
• Sicurezza e regolamenti 
• Conti di deposito 
• Comando
• Marketing
• Assicurazione
• Gestione del rischio
• Titoli
• Prestiti studenteschi
• Finanza domestica
• Gestione patrimoniale 

I corsi guidati dall'istruttore coprono argomenti come:

• Analisi di bilancio
• Nozioni di base sul settore bancario
• Gestione delle relazioni con i clienti 
• Prestito
• Contabilità di base
• Conti pensionistici individuali (IRA)
• Marketing
• Linee di prodotti bancari

Webinar

L'ABA ha oltre 200 webinar in cui è possibile guardare esperti discutere importanti argomenti bancari. Questi webinar coprono molti degli stessi argomenti dei corsi, ma spesso si concentrano sugli sviluppi e sulle notizie attuali. Alcuni si qualificano per i crediti di formazione continua.

Molti di questi webinar sono registrati per guardare a tuo piacimento, ma spesso avrai bisogno di un abbonamento ABA per accedervi. La pagina specifica del webinar elencherà i requisiti per la visualizzazione, incluso se è possibile guardare tramite un link esterno senza un abbonamento ABA.

Programmi di certificazione

Troverai quasi 40 programmi di certificazione sul sito Web dell'ABA e spesso consistono in diversi corsi o suite di corsi correlati. I certificati si concentrano principalmente su un determinato esame di lavoro bancario o di certificazione.

Mentre alcuni certificati possono richiedere solo alcuni corsi di base, altri programmi incentrati sulla carriera possono richiedere quasi 40 corsi. Di solito hai accesso ai corsi di certificazione per un tempo limitato come un anno.

Alcuni programmi di certificato ABA includono quanto segue:

• Certificato di prestito commerciale e commerciale
• Certificato di cassiere bancario 
• Certificato di banchiere privato
• Certificato di marketing bancario
• Certificato di leader emergenti di Wharton
• Certificato del fornitore di soluzioni bancarie
• Certificato di gestione delle relazioni fiduciari
• Certificato di conformità dei depositi
• Certificato di gestione finanziaria bancaria
• Certificato di gestione patrimoniale

Programmi di certificazione

Il completamento di webinar ABA, corsi, conferenze e programmi di certificazione può aiutarti a soddisfare i requisiti di istruzione per le certificazioni ABA. Coinvolgendo un esame procuratato, queste credenziali dimostrano le tue conoscenze alle banche e ai sindacati in cui potresti lavorare. Di solito richiedono un'esperienza lavorativa precedente insieme ai crediti ABA. 

Il mantenimento della certificazione ABA prevede di guadagnare un numero minimo di crediti su una base triennale. Devi anche accettare un codice etico e pagare una commissione annuale per rinnovare le tue credenziali.

Puoi guadagnare le seguenti sei certificazioni tramite l'ABA:

• Trust e consulente fiduciario certificato 
• AML certificato e professionista delle frodi
• Professionista dei servizi IRA certificati
• Professionista del rischio aziendale certificato
• Manager di conformità normativa certificata
• Professionista del marketing finanziario certificato

Alternative all'American Institute of Banking (AIB)

Mentre la formazione dell'ABA rimane popolare per lo sviluppo della tua carriera bancaria, molte altre organizzazioni hanno corsi e programmi nel settore bancario e finanziario da considerare. Alcuni di questi includono la Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America e il Bank Administration Institute.

Conferenza dei supervisori delle banche statali (CSB)

Originariamente denominata Association of Supervisor of State Banks, il CSBS esiste dal 1902 e si concentra sulla sostegno al regolamento sul sistema bancario. Attualmente ha diverse opzioni di formazione online e di persona progettate per gli esaminatori bancari e altri dipendenti che beneficiano della comprensione delle leggi bancarie.

I programmi intensivi per gli esaminatori sono chiamati scuole tecniche e argomenti di copertura come la valutazione del credito, l'esame dei mercati dei capitali e l'analisi delle banche. Questi spesso richiedono un'esperienza. Il CSBS offre anche una vasta biblioteca di brevi corsi online che coprono tutto, dalle operazioni bancarie e regolamentazione ai prodotti bancari e alla gestione del portafoglio. 

Se soddisfi i requisiti di esperienza e istruzione, puoi anche considerare il programma di certificazione dell'esaminatore dell'organizzazione.

Comunità indipendente di banchieri d'America (ICBA)

L'ICBA rappresenta circa 50.000 banche della comunità e lavora attraverso la sua difesa, la formazione e le soluzioni bancarie. Offre diversi corsi e programmi di certificato online sia agli istituti finanziari che agli individui, nonché ai piani di accesso a tutti gli Stati Uniti alle istituzioni. Puoi iscriverti come non membro e pagare una tassa più elevata per la formazione.

Alcuni corsi individuali campionali coprono il Bank Secrecy Act, la revisione contabile, la valutazione, i pagamenti, la negoziazione, la sicurezza delle informazioni, le basi dei cassiere delle banche, le frodi di identità e i regolamenti P e Z. I programmi di certificazione si concentrano su ruoli come generalisti delle risorse umane, cassiere, banchieri universali e revisori. Altre opzioni educative tramite l'ICBA includono webinar, certificazioni e un programma di direttore bancario.

Bank Administration Institute (BAI)

Il BAI offre brevi corsi bancari agli istituti finanziari che vogliono formare i propri dipendenti in un ruolo specifico. Molti dei corsi si concentrano su regolamenti e leggi che coinvolgono depositi e transazioni, prestando denaro e gestione del personale bancario. Tuttavia, troverai anche corsi che coprono competenze di base come la gestione dei conti, la vendita di servizi finanziari e l'esecuzione di compiti quotidiani come banchiere commerciale, cassiere bancario, responsabile patrimoniale o esecutivo.

Takeaway chiave

• Poiché l'AIB ha cessato le operazioni come filiale ABA separata nel 2014, l'ABA ha offerto una formazione bancaria direttamente attraverso il suo sito Web e i capitoli locali.
• La formazione bancaria dell'AIB ha aiutato con l'avanzamento delle competenze e l'avanzamento della carriera e gli argomenti coperti che vanno dalle operazioni bancarie di base e ai prestiti alla regolamentazione e alla gestione.
• Mentre l'AIB era solito offrire corsi, programmi di certificazione e programmi di diploma, l'ABA non offre attualmente diplomi.
• I corsi AIB erano disponibili attraverso formati di corrispondenza, online o di persona, ma la maggior parte dei corsi ABA oggi sono interamente online in un formato a guida autonoma o guidata dall'istruttore.
• Alcune organizzazioni alternative che offrono formazione bancaria includono la Conferenza dei supervisori delle banche statali, l'Istituto per l'amministrazione bancaria e la comunità indipendente di banchieri d'America.