I migliori luoghi per i consulenti finanziari

La nota società di ricerche di mercato J.D. Power and Associates (una divisione di McGraw-Hill) conduce uno studio annuale sulla soddisfazione del consulente finanziario. Il campione di studio è tratto da un database di oltre 720.000 persone nella U.S. che detengono licenze FINRA Serie 6 o Serie 7. Questo database è mantenuto da un'azienda chiamata Media qualificata (QM).

Survey of Financial Advisors Sample

Un sottoinsieme casuale di persone è stato tratto dal database QM, in conformità con le tecniche di campionamento statistico. Queste persone sono state invitate per posta per completare un sondaggio online tra il 23 maggio e il 19 giugno 2008. I sondaggi con le risposte ad almeno il 50% delle domande utilizzate nel calcolo della soddisfazione sono stati trattati come validi e sono stati raccolti da 3.124 consulenti finanziari. J.D. Power ha pubblicato i suoi risultati il ​​30 settembre 2008. Gli intervistati sono stati divisi in due categorie:

• Dipendenti di un commerciante di broker
• Consulenti finanziari indipendenti che elaborano transazioni attraverso un determinato commerciante di broker

Driver di soddisfazione del consulente finanziario

Il j.D. Power Survey rimpicchia le sue varie domande in otto categorie chiave che guidano la soddisfazione del consulente finanziario. Ai consulenti finanziari è stato chiesto di attribuire un peso percentuale a ciascuna categoria per riflettere la sua importanza per loro, per un totale del 100% in tutte le categorie. Allo stesso modo, i consulenti finanziari hanno anche dovuto attribuire pesi all'importanza di ogni singolo problema coperto in queste otto categorie.

I numeri tra parentesi di seguito riflettono i pesi percentuali allegati alla categoria in questione rispettivamente da consulenti finanziari dei dipendenti e consulenti finanziari indipendenti:

• Performance dell'azienda (24%, 11%)
• Compensazione (16%, 12%)
• Supporto amministrativo e di conformità (14%, 18%)
• Supporto operativo interno (12%, 22%)
• Dormi di lavoro (11%, 13%)
• Prodotti e offerte (9%, 7%)
• Risoluzione del problema (7%, 17%)
• Ambiente di lavoro (6%, NA)

Prestazioni ferme Include prospettive finanziarie, l'efficacia della leadership, la competitività nel mercato e le pratiche di assunzione e reclutamento.

Compensazione Include il pagamento, la sicurezza del lavoro, le prestazioni di pensionamento e l'assicurazione sanitaria.

Supporto amministrativo e di conformità Include l'utilità della ricerca sugli investimenti dell'azienda, le opportunità educative dei dipendenti, la qualità della tecnologia dell'informazione, la reattività del personale della tecnologia dell'informazione, l'adeguatezza della supervisione della conformità e la quantità di documenti amministrativi.

Supporto operativo interno Include la qualità, l'affidabilità e la disponibilità di colleghi consulenti finanziari, altri collaboratori, personale di supporto e supervisori.

Mansioni Includi la quantità di sfida fornita dal lavoro, la libertà data al consulente finanziario per raccomandare i prodotti e i servizi che trovano più appropriati e il carico di lavoro.

Prodotti e offerte includere la sua diversità, la sua competitività, la ragionevolezza dei prezzi e la disponibilità di materiali per l'educazione dei clienti.

Ambiente di lavoro Include le condizioni dell'ufficio, il codice di abbigliamento e la qualità delle aree di pausa.

Migliori aziende per consulenti finanziari: Alle aziende è stato assegnato un punteggio su una scala di 1.000 punti, in base alle risposte dei consulenti finanziari alle domande dell'indagine. Le risposte sono state ponderate in base all'importanza relativa che gli intervistati hanno posto sui vari driver, nonché dalle quote di mercato delle aziende. Sono state valutate solo le imprese con almeno 100 sondaggi validi.

Le risposte da consulenti finanziari indipendenti non erano abbastanza robuste da classificare le imprese, date j.D. Standard di Power, dal loro punto di vista. I consulenti finanziari dei dipendenti hanno classificato le aziende in questo modo:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Media del settore = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power ha rilasciato le classifiche di società individuali su sette delle otto categorie di misurazione. Hanno escluso la risoluzione dei problemi.

• Edward Jones, Raymond James e Merrill Lynch erano al di sopra della media del settore in tutte e sette le categorie.
• Merrill Lynch era terzo in ogni categoria.
• Edward Jones era il primo in tre categorie: ambiente di lavoro, supporto operativo interno e supporto amministrativo e di conformità. Era secondo nel resto.
• Raymond James era il primo in quattro categorie: compiti di lavoro, prodotti e offerte, compensazione e prestazioni aziendali. Era secondo nel resto.
• UBS e Wachovia erano al di sotto della media in tutte le categorie tranne l'ambiente di lavoro.
• UBS è arrivato per ultimo in cinque categorie.
• Citigroup era al di sopra della media solo nei compiti di lavoro e nella compensazione.

Una caratteristica problematica dello studio è che una delle principali società di titoli a servizio completo, Morgan Stanley, non ha suscitato abbastanza risposte valide per essere classificata.