Domande e consigli sull'intervista per consulenti finanziari

Quando richiedi una posizione con una società finanziaria, il tuo potenziale datore di lavoro deve assicurarsi di essere veramente pronto per la responsabilità di gestire i soldi dei clienti. Un colloquio di lavoro per una posizione di consulente finanziario sarà esatto e dovrai presentarti al meglio dando risposte chiare e ben ponderate.

Non è che ci siano risposte giuste e sbagliate: le migliori risposte sono sempre quelle oneste, ma dovresti prenderti del tempo per mettere insieme i tuoi pensieri e le parole prima dell'intervista. 

Domande sull'intervista per il consulente finanziario

Queste domande includono una combinazione di domande di intervista comportamentale, domande sulla tua conoscenza delle questioni normative e domande specifiche del lavoro progettate per determinare le tue capacità, qualifiche, competenze e potenziale di successo.

Alcune domande sono progettate per capire che tipo di persona sei, come “Perché vuoi essere un consulente finanziario?"E" Sei connesso alla comunità?"Il tuo potenziale datore di lavoro vuole assicurarsi di essere una buona corrispondenza per la cultura aziendale.

Un gruppo correlato di domande affronterà il tuo personaggio e il tuo approccio alla tua carriera, come "Descrivi un momento in cui hai dovuto aiutare qualcuno a prendere una decisione difficile" e "Quali sono i tuoi obiettivi di carriera? Dove vuoi essere tra cinque o 10 anni?"

Carriera in piedi

Alcune domande potrebbero variare a seconda di dove sei nella tua carriera. Ad esempio, se ti manca l'esperienza in finanza, il tuo intervistatore potrebbe chiedere la tua esperienza in altri campi che richiedono un set di competenze simili, come le vendite. Se sei un consulente esperto, d'altra parte, l'intervistatore chiederà il portafoglio medio dei tuoi clienti, le strategie di investimento su misura che consiglieresti a diversi tipi di clienti e domande simili.

In entrambi i casi, dovresti approfondire le informazioni fornite nel tuo curriculum discutendo la tua istruzione e lo sviluppo professionale in quanto si riferiscono alla posizione per cui ti stai intervistando.

Non solo il tuo intervistatore dovrà sapere quali licenze e qualifiche hai ora, ma anche quali piani hai di acquisire ulteriori licenze e certificazioni.

Abilità soft/interpersonali

Un gruppo di domande affronterà il tuo stile professionale e alcune delle tue competenze trasversali correlate. Soprattutto se sei in una fase iniziale della tua carriera, il tuo intervistatore potrebbe chiedere: “Ti senti a tuo agio nel incontrare i clienti di persona e parlare con loro al telefono?"O l'intervistatore potrebbe chiederti di:" Raccontami della tua capacità di stabilire un rapporto con potenziali clienti."

Capacità di consulenza per la ricchezza

Alcune domande saranno più specifiche del settore e pratiche, come “Quali sono le tue strategie di gestione patrimoniale preferita?"O" Come si rimangono aggiornati sulle leggi e sui regolamenti fiscali e di investimento?"A seconda dell'azienda con cui stai intervistando, potresti essere chiesto di qualsiasi aree di specializzazione:" Quali gruppi demografici specifici si prendono di mira?"" Sei specializzato in particolare stock options?"" Raccontaci della tua esperienza con la pianificazione finanziaria pre-divorzio."

Competenze/integrità delle comunicazioni

Il modo in cui rispondi al tuo intervistatore (il tuo linguaggio del corpo, il tono di voce, la calma personale e la professionalità) è importante tanto quanto le tue risposte poiché il comitato di assunzione valuterà quanto potresti comunicare di persona con un vero cliente. Vorranno vedere se riesci a mantenere la calma se sfidata e se hai l'integrità per salvaguardare le informazioni sui clienti privati. In questo senso, preparati a domande difficili come: “Se fossi un cliente, perché dovrei lavorare con te?"E" Senza compromettere alcuna riservatezza, parlami del tuo successo nella gestione patrimoniale per i tuoi clienti."

Domande tecniche e di "trucco"

La domanda: "Come si raggiunge i tuoi obiettivi?"Potrebbe sembrare una valutazione del personaggio, ma è una domanda tecnica. Non tutti possono fissare e raggiungere obiettivi, ma un consulente finanziario competente deve. Preparati a descrivere il tuo metodo in modo succinto e chiaro. Un altro gruppo di domande tecniche nascoste prevede il modo in cui si crea relazioni con clienti di diversi livelli di esperienza. Preparati a discutere di come rispondi a situazioni difficili, inclusi clienti conflittuali o intensificati.

Punti di forza/risorse personali

Una domanda come "Se ti assumiamo, cosa porti all'organizzazione?"È la tua opportunità di parlare ulteriormente dei tuoi punti di forza come dipendente. A seconda della posizione per cui ti stai candidando, questa potrebbe anche essere la tua opportunità per parlare delle tue idee per l'azienda, quali suggerimenti offri o quali cambiamenti potresti provare ad implementare.

Queste risposte dovrebbero essere espresse in un modo consultivo, non giudicante, non rischia di sembrare criticare il tuo potenziale datore di lavoro.

Domande di intervista comportamentale

Gli intervistatori fanno domande all'intervista comportamentale per imparare come hai gestito le sfide comuni sul posto di lavoro o sulle relazioni con i clienti in passato. La premessa è che il modo in cui hai risposto in passato è un buon indicatore di come reagiresti se la situazione si verifichi in futuro.

Il modo migliore per rispondere a queste domande è utilizzare la tecnica di risposta al colloquio stellare per formulare un aneddoto da condividere con l'intervistatore. Usando questa tecnica, delineeresti un rilevante SiTuation che hai incontrato, il TChiedi o sfida coinvolta, il UNction che hai preso e il Resulti di questa azione.

Dì, ad esempio, che il tuo intervistatore chiede: "Parlami di una volta in cui hai dovuto affrontare un cliente insoddisfatto."Una buona risposta dovrebbe dimostrare esattamente come hai ottenuto un risultato ottimale. Ecco una risposta di esempio:

Risposta di esempio

È stata la mia esperienza che i clienti siano fedeli ai loro consulenti finanziari di vecchia data come lo sono per i loro medici o dentisti. Alcuni anni fa, quando uno dei nostri soci senior si ritirò, mi è stato assegnato la sua lista dei clienti. Uno dei suoi principali clienti era convinto che nessuno - specialmente un giovane "Whippersnapper" come me, poteva gestire i suoi affari finanziari e che aveva fatto. Durante il nostro incontro iniziale ha sfidato ogni suggerimento che ho fatto, minacciando di ritirare la sua attività dalla nostra azienda a meno che non gli sia stato assegnato un consulente più "senior".

Sono stato in grado di guadagnare la sua fiducia, tuttavia, inviandogli una lettera di posta in lumaca immediatamente dopo il nostro primo incontro, sulla cancelleria della nostra azienda. In esso ho spiegato che, mentre sarei felice di collegarlo a un consulente più senior, sarei grato se almeno avrebbe considerato le mie credenziali come il suo consulente finanziario. Ho brevemente delineato il mio elenco di certificazioni e alcuni recenti successi dei clienti, oltre a allegare il mio curriculum. Ho anche suggerito delicatamente di contattare il suo precedente consulente per vedere cosa consiglierebbe.

Deve essere stato un decente "campo di vendita", perché ha organizzato immediatamente un incontro con me e da allora abbiamo avuto un ottimo rapporto. Voleva davvero sentirsi come se fosse stato ascoltato e avesse il controllo del processo.

Suggerimenti per accendere l'intervista

Durante tutta la tua intervista, sii onesto e diretto, senza apparire troppo sicuro o sbuffarti in alcun modo.

D'altra parte, vuoi presentarti in una buona luce. Se il tuo intervistatore ti chiede di spiegare perché un cliente vorrebbe lavorare con te o cosa puoi portare all'organizzazione se assunto, avere una risposta positiva e persuasiva.

Ricordare: Se sei assunto, il tuo datore di lavoro guadagnerà tanto dalla loro associazione con te quanto guadagnerai dall'avere il lavoro.