Utilizzando il database FINRA BrokerCheck

BrokerCheck è un servizio FINRA che consente agli investitori di controllare gli sfondi dei broker (molti, ma non tutti, dei quali sono chiamati consulenti finanziari in questi giorni) e società di intermediazione. Contiene anche informazioni sui broker precedentemente registrati; Molte di queste persone potrebbero ancora lavorare nei titoli o nei campi di investimento, e quindi le informazioni su di esse possono essere utili per gli investitori. Il servizio è gratuito e le ricerche di dati possono essere condotte tramite un sito Web.

Rapporti sui broker

Per i broker che sono stati registrati presso la FINRA negli ultimi 10 anni, compresi i broker che non sono attualmente attivi, un rapporto di brokerCheck contiene:

• Dati di riepilogo sul broker e sulle sue credenziali
• Un elenco delle sue attuali registrazioni, licenze e esami del settore superati
• Storia di registrazione e occupazione: tutte le società di titoli registrate dalla FINRA in cui è mai stato registrato e anche, negli ultimi 10 anni, tutti gli altri lavori (sia all'interno che all'esterno dell'industria dei titoli), servizio militare, disoccupazione e a tempo pieno formazione scolastica
• Divulgazione su controversie dei clienti, eventi disciplinari e questioni finanziarie sul record del broker, indipendentemente dal fatto che il broker sia stato effettivamente trovato in colpa
• Il broker ha inviato i commenti, se presenti

Sii consapevole che non tutte le azioni e le accuse sul record di un broker indicano effettivamente illeciti.

Se il broker ha cessato di essere registrato presso FINRA più di 10 anni fa, l'unica differenza nel rapporto tipico del brokerCheck riguarda la sezione che si occupa di divulgazione. Include alcune azioni penali, normative, giudiziarie civili o di reclamo dei clienti contro il broker. Gli eventi sono inclusi nel rapporto se il broker era:

• Sottoposto a un'azione normativa finale
• Condannato (o dichiarato colpevole o nessun contest per) alcuni crimini
• Collocato in un'ingiunzione civile che coinvolge attività legate agli investimenti
• Trovato da un tribunale civile in violazione delle leggi o dei regolamenti relativi agli investimenti
• Nominato come convenuto o imputato in un'azione arbitrale o una causa civile sostenendo che ha violato le pratiche di vendita e che ha prodotto un premio o un giudizio civile contro di lui o lei

FINRA elenca ogni evento come riportato dai regolatori dei titoli, il singolo broker e qualsiasi azienda coinvolta.

Rapporti sulle società di brokeraggio

Il tipico rapporto di brokerCheck su una società di intermediazione è costituito da:

• Una panoramica dell'azienda e del suo background
• Quando e dove è stata istituita l'azienda
• Le persone e le organizzazioni con il controllo di azioni o influenza sulle operazioni dell'azienda
• Una storia di fusioni, acquisizioni o cambi di nome
• Le licenze e le registrazioni attive dell'azienda, i tipi di aziende che conduce e altri dettagli relativi alle sue operazioni
• Divulgazione su eventuali premi arbitrali, eventi disciplinari e questioni finanziarie sul record dell'azienda

Si noti che possono essere incluse azioni in sospeso o irrisolto e la presenza di tali azioni non è necessariamente indicativa di illeciti.

Fonti di informazione

Le informazioni su BrokerCheck provengono dal Central Registration Depository (CRD), che compila la registrazione e le licenze presentate da società di intermediazione e broker. I regolatori forniscono inoltre informazioni a CRD su determinate azioni disciplinari che coinvolgono broker e società di intermediazione.

Valuta di informazioni

I broker registrati e le società di intermediazione di solito devono inviare aggiornamenti a CRD entro 30 giorni dopo aver appreso di un evento. BrokerCheck riflette immediatamente i dati CRD nuovi o rivisti. Le informazioni normalmente non sono aggiornate per le aziende che non sono più registrate presso la FINRA o per i broker che non sono più registrati presso la FINRA.

Ciò che BrokerCheck non include

Esempi sono:

• Sentenze e privilegi originariamente segnalati come in sospeso che in seguito erano soddisfatti
• Le procedure fallimentari presentate più di 10 anni fa.
• Numeri di previdenza sociale
• Informazioni sulla storia residenziale
• Informazioni sulla descrizione fisica

In generale, BrokerCheck non include alcun dato che non è mai passato al CRD, né include informazioni che una volta hanno fatto, ma non più. La FINRA cerca di proteggere le informazioni riservate dei clienti, escludere un linguaggio offensivo o diffamatorio e sopprimere le informazioni che suscitano significativi furti di identità o problemi di privacy.

Nuove proposte di divulgazione

Nel 2012, FINRA ha preso in considerazione una maggiore divulgazione in BrokerCheck, come ad esempio:

• Motivi e commenti relativi alla risoluzione di un broker
• Background educativo
• Altre designazioni professionali, come CFA o CFP
• Maggiori dettagli sui reclami degli investitori contro i broker

Nel frattempo, le chiamate di sostenitori degli investitori includono i punteggi ottenuti su esami come la Serie 7, sono opposte dalla FINRA e sono altamente impopolari tra i broker. Esperti citati Il giornale di Wall Street ; Soddisfazione del cliente.