Cosa fa l'assistente di vendita di un broker registrato?

Un assistente alle vendite di broker aiuta i consulenti finanziari, tradizionalmente indicati come broker, con la gestione del tempo gestendo le richieste di routine dei clienti. La maggior parte delle domande sono legate alle questioni di manutenzione del conto, consentendo ai consulenti finanziari di dedicare più tempo alla loro attività a valore aggiunto, fornendo consulenza per gli investimenti.

Mentre la frase "Assistente alle vendite del broker" è ancora un linguaggio comune, la maggior parte delle società di gestione patrimoniale utilizza ufficialmente il titolo "Assistente alle vendite di consulenti finanziari" o qualcosa di simile. Supportare un consulente finanziario impegnato con un grande elenco di clienti significa un flusso costante di richieste telefoniche e pressione del tempo per risolvere i problemi. Un assistente di vendita può avere una grande influenza sulla soddisfazione del cliente.

Assistenti alle vendite del broker doveri e responsabilità

Questo lavoro generalmente richiede la possibilità di svolgere il seguente lavoro e soddisfare le seguenti responsabilità:

• Schermate telefoniche ai consulenti finanziari.
• Risolvi problemi operativi come problemi con dichiarazioni, depositi, assegni e transazioni con carta di credito.
• Risoluzione dei problemi per i clienti.

Gli assistenti di vendita registrati svolgono questi stessi doveri oltre a elaborare gli ordini commerciali non richiesti. In genere non sono autorizzati a offrire consulenza di investimento di alcun tipo, tuttavia.

Questo lavoro va ben oltre i semplici doveri clericali. Gli assistenti di vendita dei broker registrati possono essere fondamentali per mantenere i rapporti e la soddisfazione dei clienti e per facilitare i carichi di lavoro dei broker per cui lavorano attraverso l'organizzazione e la tenuta dei registri. Questa è spesso una posizione entry-level per iniziare, ma può rapidamente espandersi a causa delle prestazioni superiori.

Lo stipendio delle vendite del broker

La compensazione è altamente variabile a seconda dell'azienda e delle dimensioni e della redditività del libro degli affari del consulente finanziario. Gli assistenti di vendita registrati tendono a guadagnare nella parte superiore di questo intervallo. Il u.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) non cita le informazioni salariali per gli assistenti di vendita dei broker in modo specifico, ma indica che i redditi per gli impiegati di intermediazione in generale nel 2018 erano:

• Stipendio annuale medio: $ 51.400 ($ 24.71/ora)
• Stipendio annuo del 10% superiore: Più di $ 76.550 ($ 36.81/ora)
• Stipendio annuo inferiore del 10%:Meno di $ 34.670 ($ 16.67/ora)

In una prua in corso per tagliare le spese, molte società di intermediazione e gestione patrimoniale dei titoli si sono trasferiti in un sistema in cui gli assistenti di vendita vengono detratti dalla retribuzione dei consulenti finanziari. Questi assistenti sono ufficialmente dipendenti dell'azienda, ma l'azienda si è effettivamente alleviata di molto, se non di tutti, dei suoi costi di compensazione.

Istruzione, formazione e certificazione

Coloro che cercano carriere come assistenti di vendita dei broker dovrebbero idealmente avere diplomi universitari e gli assistenti registrati sono soggetti ai requisiti di test.

• Formazione scolastica: Questa categoria di lavoro è stata considerata adatta ai diplomati delle scuole superiori negli anni passati, ma oggi è in genere richiesta una laurea. Corsi in finanza, contabilità o economia è utile, sebbene non richiede.
• Certificazione:Non sono necessarie certificazioni speciali ad eccezione degli assistenti di vendita registrati. Le persone in questa sottocategoria possono accettare ed elaborare gli ordini commerciali non richiesti in titoli che sono inseriti dai clienti interamente per la propria iniziativa.
• Test:Come minimo, gli assistenti di vendita registrati devono superare l'esame Serie 11 offerto dalla FINRA e soddisfare i requisiti di formazione continua. Le aziende di titoli più grandi possono richiedere qualifiche molto più rigorose, tuttavia, come il superamento degli stessi esami Serie 7 e Serie 66 che fanno parte della certificazione e della formazione per il consulente finanziario.

Competenze e competenze di assistente alle vendite del broker

Coloro che cercano carriere come assistenti di vendita dei broker dovrebbero avere diverse qualità e competenze per il successo:

• Abilità interpersonali: Ti occuperai regolarmente di clienti e personale aziendale. Dovrai interagire bene con loro, a volte sotto pressione.
• Abilità multitasking: Non sarai in grado di mettere in attesa il telefono e i client mentre ti prendi cura di altre attività urgenti.
• Discernimento: Questo lavoro può comportare la risoluzione dei problemi, sapere quando agire e quando non agire nel migliore interesse dell'azienda e dei clienti.
• Capacità di scrittura: Probabilmente sarai chiamato a trasmettere informazioni al tuo consulente finanziario in una forma scritta chiara e concisa.

Outlook di lavoro

Il u.S. Bureau of Labor Statistics prevede che la crescita del lavoro per gli assistenti amministrativi, in generale, diminuirà di circa il 7% fino al 2026. Questo è molto al di sotto della media per tutte le professioni e la tendenza è dovuta, almeno in parte, alla tecnologia che assume molti dei compiti che gli assistenti hanno svolto storicamente. Questo potrebbe non essere il caso degli assistenti di vendita dei broker, tuttavia, perché gran parte del loro lavoro prevede l'interazione pratica con i clienti.

Tuttavia, la pratica di pagare gli assistenti dalla retribuzione dei consulenti finanziari può avere un effetto negativo su questa occupazione. È destinato a ridurre le opportunità di lavoro e pagare il potenziale per gli assistenti di vendita. Solo i consulenti finanziari di maggior successo guadagnano abbastanza da assumere un assistente di vendita o per pagare uno stipendio competitivo.

Ambiente di lavoro

Questo è un lavoro da scrivania per la maggior parte, ma gli assistenti di vendita spesso dovrebbero partecipare a eventi in cui i clienti vengono intrattenuti.

Orario di lavoro

Una settimana lavorativa di 40 ore o qualcosa di vicino è tipico per un assistente di vendita. Tuttavia, ci sono periodi impegnativi in ​​cui il lavoro si estende oltre queste ore, ad esempio durante i mercati turbolenti.

Come ottenere il lavoro

Studia duro e studia bene

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Preparati per la tua intervista

Le domande del colloquio di lavoro offrono un elenco di domande di intervista che potrebbero essere poste quando stai cercando un lavoro in questo campo.

Confronto di lavori simili

Alcuni lavori simili e la loro retribuzione annuale mediana includono: 

• Impiegato finanziario: $ 39.570
• Paralegal: $ 50.940
• Addetto alla contabilità: $ 40.240

Fonte: u.S. Bureau of Labor Statistics, 2018