In che modo il riciclaggio di denaro potrebbe influire sulla tua attività

I truffatori sono ovunque e non sai mai quando la tua attività potrebbe entrare in contatto con qualcuno che sta cercando di riciclare denaro. In questo articolo, imparerai a conoscere il riciclaggio di denaro, la u.S. Legge relativa al riciclaggio di denaro e cosa devi fare come uomo d'affari per assicurarti di non correre le normative sul riciclaggio di denaro. 

Cos'è il riciclaggio di denaro? 

Il riciclaggio di denaro è transazioni e attività utilizzate per nascondere la vera fonte di denaro. In molti casi, una "impresa illegale" (come li chiama l'IRS) sta tentando di fare soldi sporchi (da queste attività illegali, come un accordo sulla droga, per esempio) sembra legittima - pulita, cioè. Quindi il denaro è "riciclato." 

Business Outsider afferma che il riciclaggio di denaro è un problema internazionale. 

Dai politici corrotti e cartelli della droga ai imbroglioni fiscali e ai deadbeats di alimenti, più o meno tutti lo fanno.

Come vengono lavati i soldi? 

Il principio del riciclaggio di denaro è quello di ottenere i soldi nel sistema finanziario senza rivelare la fonte del denaro. Diciamo che qualcuno ha contanti da un accordo illegale. La persona tenta di pagare in contanti in modo che il denaro entri nel sistema finanziario senza dover rivelare da dove provenga. 

Come il denaro viene riciclato di solito opera in un processo a tre fasi per il riciclaggio di denaro. Nella prima fase (collocamento), il denaro "sporco" viene introdotto nel sistema finanziario, di solito in piccoli depositi. Nella seconda fase (stratificazione), il denaro è distribuito o disperso. E nella terza fase (integrazione), il denaro viene reintrodotto nell'economia e viene utilizzato per acquistare articoli di grandi dimensioni come case o aziende. 

Perché il riciclaggio di denaro è un crimine? 

Mentre potrebbe sembrare ovvio, il riciclaggio di denaro è un'attività criminale per diversi motivi. L'IRS è un'agenzia federale incaricata di monitorare questi guadagni malvagi, principalmente perché questo reddito non è tassato. Anche i guadagni illegali sono tassabili, come ha scoperto al Capone nel 1930 quando è stato condannato per evasione fiscale. 

Ancora più grave che evitare le tasse, la u.S. Dice Treasury

Il riciclaggio di denaro facilita una vasta gamma di gravi reati criminali e alla fine minaccia l'integrità del sistema finanziario.

Non ultimo questi crimini sono il traffico di droga e il terrorismo, quindi è necessario per l'u.S. governo e altri governi per essere difficili per i riciclatori di denaro. 

Qual è la legge sul riciclaggio di denaro?

Due u.S. Le leggi si riferiscono direttamente ai tentativi di ridurre le attività di riciclaggio di denaro. Il Bank Secrecy Act del 1970 includeva i requisiti per le banche e gli istituti finanziari per segnalare determinati tipi di transazioni e grandi transazioni in contanti. 

Nel 1986, il Congresso ha approvato la legge sul controllo del riciclaggio di denaro che rende il riciclaggio di un crimine federale specifico. Proibisce atti criminali specifici relativi alle transazioni finanziarie (definite in modo molto ampio) che tentano di nascondere da dove provengono i fondi, che possiedono i fondi o che li controlla. Questa legge può perseguire le violazioni senza un importo minimo di transazione.

Leggi più recenti sono state emanate principalmente alle banche con regolamenti e requisiti più rigorosi per l'identificazione dei clienti bancari. 

Che dire delle transazioni finanziarie al di fuori della u.S.? 

I riciclatori di denaro spesso lavorano con i conti offshore (conti bancari al di fuori della U.S.). Chiunque abbia le attività offshore dovrebbe denunciarli all'IRS per lavare i tentativi di nascondere denaro all'estero. La legge pertinente si chiama FATCA (la legge sulla conformità fiscale del conto estero). Questa legge richiede la segnalazione di grandi attività esteri, con minimi impostato a seconda dello stato di deposito fiscale. Se le tue attività estere sono al minimo, non è necessario presentare un rapporto per l'anno fiscale in questione.

Cosa devo fare per rispettare le leggi antiriciclaggio? 

Anche se la tua attività non è una banca, potresti essere vittima di uno schema di riciclaggio di denaro. Se la tua attività può avere grandi importi di transazione (dalle vendite di attrezzature o dalle transazioni immobiliari) o se fai molte attività in contanti (un ristorante, ad esempio), dovresti essere consapevole di dove provengono il denaro nella tua attività. Questo principio, nel settore bancario, si chiama "Conosci il tuo cliente." 

In particolare, la legge federale richiede di segnalare grandi transazioni in contanti superiore a $ 10.000 all'IRS. Esiste un modulo specifico che dovrai utilizzare per segnalare queste transazioni - Modulo 8300. Nota che si tratta di transazioni in contanti, che non sono rintracciabili attraverso il sistema finanziario.