Come diventare un banchiere

I lavori bancari si adattano a chiunque sia interessato alla finanza personale, agli affari e alla matematica. Le banche in genere offrono eccellenti vantaggi, opportunità di avanzamento e un ambiente d'ufficio in cui lavorare. Inoltre, ci sono una varietà di posizioni che includono ruoli rivolti al cliente e doveri analitici. Se ti piace l'idea di lavorare al chiuso e gestire i numeri, potresti voler provare una carriera nel settore bancario.

Come diventare un banchiere

Inizia identificando il tipo di carriera bancaria che ti piace di più e sviluppa le tue capacità per far avanzare la tua carriera.

Scegli il tuo percorso

Puoi lavorare in banche al dettaglio e sindacati di credito a livello nazionale, divisioni bancarie commerciali con particolare attenzione alle esigenze aziendali, alle banche di investimento che aiutano le imprese a raccogliere capitali e altri tipi di istituzioni.

Sviluppa le tue abilità

Prima di trovare un lavoro come banchiere, è fondamentale essere bravi con i numeri. Studia matematica, statistiche o aziende per costruire una fondazione forte, ma non ignorare le capacità "morbide". Se riesci a segnare uno stage con una banca o un'organizzazione in servizi finanziari, acquisirai una preziosa esperienza e incontrerai persone che possono aiutarti ad andare avanti. Anche il servizio clienti e le capacità di vendita sono utili.

Soddisfare i requisiti

Puoi potenzialmente lavorare come cassiere con un diploma di scuola superiore o GED, ma i personal banchieri in genere hanno bisogno di un diploma universitario. Per l'investment banking, l'origine del prestito o la pianificazione finanziaria, potresti aver bisogno di lauree, designazioni o licenze avanzate per ottenere un lavoro o essere promosso. Detto questo, puoi spesso iniziare in una posizione entry-level e soddisfare tali requisiti attraverso la formazione sul lavoro e i programmi pagati.

Essere assunto

È facile richiedere posizioni aperte e questa è una strategia efficace per i ruoli entry-level. Ma puoi anche provare a creare le tue opportunità contattando banche e unioni di credito che ritieni si adatterebbe e chiedendo delle posizioni disponibili. Passa attraverso il processo di intervista con diversi potenziali datori di lavoro per saperne di più sul tuo percorso professionale e sul settore in generale. Allo stesso tempo, affinare le tue capacità di intervista. Per posizioni di livello superiore, utilizzare la rete, se possibile. Chiedi interviste informative, che possono potenzialmente scoprire opportunità che non sono ancora pubblicate negli elenchi di lavoro.

Salire e ramificare?

Non c'è niente di sbagliato nel diventare un banchiere personale e nel godere di una lunga carriera in un posto. Ma se hai il desiderio, puoi passare a ruoli di gestione o direttore, conformità normativa o contabilità. Assumere ulteriori responsabilità in genere porta a guadagni più elevati.

Banking al dettaglio

Le banche del nome familiare con cui hai più familiarità sono probabilmente banche al dettaglio. Le banche al dettaglio, situate in quasi tutte le città, aiutano le persone e le imprese con esigenze finanziarie essenziali come conti correnti, conti di risparmio, prestiti e altro ancora. 

Quando diventi un banchiere al dettaglio, puoi trovare opportunità di lavoro a livello nazionale. Excel se hai le capacità del servizio clienti e sei bravo con i numeri.

Cassiere

Le banche e i sindacati di credito al dettaglio sono un posto eccellente per iniziare la tua carriera. Puoi iniziare come cassiere bancario con un diploma di scuola superiore o GED e continuare gli studi o andare avanti da lì. Ma non devi muoverti in vita come cassiere può essere una carriera soddisfacente per tutta la vita. I direttori lavorano con la comunità locale e sviluppano relazioni con i clienti.

Personali banchieri e ufficiali di prestito

Con una certa esperienza lavorativa e un diploma universitario, puoi aiutare i clienti con esigenze più complesse.Potresti promuovere prodotti e servizi bancari che li aiutano a gestire le loro finanze e aiutare i clienti a ottenere prestiti domestici e auto. Puoi anche aiutare le imprese locali con esigenze di base bancarie e finanziamenti.

Capacità di vendita

Diventare un banchiere personale richiede molto più che aiutare i clienti a fare depositi e prelievi. Hai anche bisogno di competenze di vendita di base e disponibilità a promuovere i servizi della tua banca. Non dovresti dover fuorviare o sfruttare nessuno. Invece, impareresti ad arrivare a soluzioni reciprocamente vantaggiose che aiutano veramente i clienti a portare attività redditizie. 

I tuoi clienti hanno bisogno di servizi bancari e l'obiettivo è aiutarli a soddisfare questa necessità.

Banche commerciali

Le banche commerciali si concentrano sulle esigenze aziendali. Ad esempio, puoi aiutare le aziende ad accettare carte di credito ed elaborare altri tipi di pagamenti dai clienti. Le aziende hanno anche bisogno di indicazioni sulla gestione delle proprie attività limitando al contempo il rischio. Potresti anche aiutare le organizzazioni a fare affari all'estero o prendere in prestito denaro per espandere le operazioni.

Abilità utili

Per diventare un banchiere commerciale, è essenziale capire come funzionano le aziende. Una laurea in business è utile e un MBA potrebbe essere ancora migliore. Hai bisogno della possibilità di valutare le finanze di un'azienda e determinare quali prodotti e servizi potrebbero essere adatti. Devi anche comprendere i meccanici dei prestiti e quando ha senso che un'azienda assumi il debito. Le capacità di vendita sono sempre più importanti per i banchieri aziendali. Le banche e i sindacati di credito necessitano di entrate da aziende attive e potrebbe essere il tuo compito crescere e trattenere i clienti aziendali.

Banche di investimento

Le banche di investimento aiutano le aziende a raccogliere fondi nei mercati finanziari e possono aiutare a coordinare le fusioni e le acquisizioni.Diventare un banchiere di investimento è uno sforzo impegnativo (e talvolta competitivo) che richiede un serio impegno. Queste banche in genere assumono alti realizzatori che prosperano in ambienti ad alta pressione.

Vita di un banchiere di investimento

Le banche di investimento sono tradizionalmente più comuni nelle principali aree metropolitane (New York City, ad esempio) dove sono le potenziali clienti nelle vicinanze. Per lavorare per le più grandi banche di investimento, pianifica di dedicare gran parte della tua vita di veglia alla tua carriera. È necessario organizzare affari di finanziamento e transazioni complicate con controparti sofisticate. E potrebbe essere necessario fare tutto rapidamente.

Capacità analitiche

Devi avere forti fogli di calcolo e capacità analitiche e avanzare nella maggior parte delle aziende, potresti aver bisogno di lauree e designazioni di laurea. Ad esempio, un master in finanza o una designazione di analisti finanziari chartered (CFA) è comune con i banchieri degli investimenti.

La carriera di un banchiere di investimento è estremamente impegnativa, ma i banchieri di successo hanno il potenziale per guadagnare salari e bonus elevati. 

Prima di perseguire una carriera come banchiere di investimento, decidi se sei disposto a dedicare ampie ore di analisi su progetti ad alta pressione. Inoltre, valuta ciò che è più importante per te nella vita, potresti aver bisogno di ricordarti di tali obiettivi durante le sessioni di lavoro a tarda notte.